神秘东方：解密日本加密货币交易商

日本是加密货币金融世界的主要国家之一，是Bitcoin.com的总部所在地，也是加密货币交易所Mt. Gox成立的地方。比特币创造者中本聪的名字来自于日本，而加密货币在日本大体上也是合法化的。

但是，我们真的了解这个日出之国不断增长的加密货币行业吗？日本哪里可以使用加密货币？加密货币可以购买什么？通过监管法规后，当局对数字资产的态度是什么？

最近，日本国家机器结构也发生了变化，著名区块链政治家Takuya Hirai被任命为科学技术和信息技术部部长，这可能也将有利于该国区块链技术的进一步发展。

家庭主妇的支持导致比特币激增

加密货币出现之前，日本交易员都非常谨慎和保守，他们更喜欢投资低收益率的无风险资产，例如国债。

然而，根据德意志银行（Deutsche bank）最近的一项研究显示，尽管有着谨慎的传统，目前大量的日本加密货币交易商不再保守，而去选择风险较高但利润丰厚的投资项目。德意志银行的分析师表示，“散户投资者正在从杠杆式外汇交易转向杠杆式加密货币交易”。

他们还衍生出了一个支持比特币激增的投资者形象，即所谓的渡边夫人，渡边夫人是指管理家庭财务的家庭主妇。日本在金融体系中有些特殊，是因为丈夫会将收入上交，由妻子进行财务管理，这在加密货币行业也不例外。

2018年4月10日，日本金融服务厅（FSA）公布了世界首份，过去一个财政年度内的国内加密货币交易统计报告。

根据从十七家加密货币交易所收集到的数据，日本每年大约有350万人参与加密货币交易，金额超过970亿美元。这些交易商中的大部分是30岁左右的日本商人，有大约143,000人喜欢进行保证金交易和加密货币期货交易。

市场回顾

2018年中期，日本在BTC的世界贸易量中占据了主导地位。7月，根据CryptoCompare网站，BTC与JPY的交易对占比特币所有业务的近60％，这表明该货币在日本有着空前的流行度。即使下半年市场上以USDT为首的稳定币开始流行，日元仍然是对比特币交易量最高的前四种货币之一。虽然数字占比下降到7％，仅为夏季数值的八分之一。

日本自2014年以来，与比特币的交易对年交易量已从2200万美元增长到970亿美元。与此同时，比特币作为主要资产的交易量增长幅度更大：从同期的200万美元增长至5430亿美元。

而最近的黑客事件似乎也没有影响比特币在日本人心目中的地位，他们选择继续相信中本聪的心血。但投资组合却变得更为多样化，日本交易商的投资组合还包括ETH、XRP、BCH和EOS等山寨币。

Besides, in Japan there is almost no peer-to-peer trading between individuals, and 99.9 percent of all transactions are carried out through exchanges.

此外，最近由几家加密货币交易所联合推出的“Trade to Mine”技术在日本也越来越受欢迎，该技术允许本地代币在这些交易所进行交易。 CoinJinja公司甚至在其分析应用程序中引入了CoinView，这是一种特殊的交易机器人，可以“开采”这些代币。该功能名为“蜂鸟”，目前正在日本和海外进行积极推广。

另外在日本，几乎没有个人之间的点对点交易，99.9％的交易都是通过交易所进行的。

Mt. Gox和Coincheck

日本数字货币的历史与两个最大的加密货币黑客事件密不可分。

第一个事件是发生在2014年的Mt. Gox黑客攻击事件。当时攻击者设法窃走850,000枚比特币，时值约4.73亿美元。消息传出时，比特币的价格下跌了20％，最后跌到483美元，市场花费整整一年时间才恢复到此前的价格。

该事件也产生了“正定条件”的影响。在Mt. Gox交易所倒闭后，监管机构开始认真对待该国的加密货币交易监管问题，由此导致了多条法案的出台。

很久以后，在2018年初，市场经历了第二次的重大事件，黑客攻击了日本最大的加密货币交易所之一Coincheck的NEM热钱包。1月28日，犯罪分子设法窃走了加密货币犯罪史上最大的一笔数额 – 超过5亿美元。

此次的黑客攻击事件对整个日本的加密货币基础设施造成了毁灭性的打击，因为属于日本大型企业Recruit Lifestyle的POS应用程序“Mobile Payment for Air Regi”是整个连接到该交易所的，该应用程序本身已被超过260,000家日本商店用于执行交易。

整个事件对全球加密货币经济造成的总损失达10多亿美元，并严重影响了加密货币的动态。从那一刻起，日本政府开始参与其中，对加密货币的直接监管开始变得更加突出。

国家监管

2014年2月 – Mt. Gox首席执行官Gox Mark Karpeles举行了新闻发布会，会上他报告了一起850,000枚BTC的盗窃事件。值得关注的是，日本政府决定详细研究这个问题。

2014年3月7日 – 日本参议院决定将比特币合法化。该决议未将比特币视为符合现行银行法的货币或证券，并承认目前并无法律可以无条件地禁止个人或法人实体获得比特币，以换取商品或服务。与此同时，当局开始讨论向比特币征税的可能性。

2016年5月4日 – 经过长时间的争议和讨论，日本正式承认比特币和数字货币是“非法定货币的支付手段”（日本支付服务法案第2-5条，PSA）。此外，还修订了“基金建立法”。根据新法规，所有的日本加密货币交易所必须在日本金融服务厅（FSA）进行注册登记，之后才能为居民提供加密货币交易。

2017年4月1日 – 经过一年的准备，一项具有历史性意义的法案获得通过。日本政府是世界上第一个向大多数加密货币提供合法支付手续地位的国家，从那时起，这些加密货币不再被视为商品物质资产，因此不再征收增值税（VAT），此前的税率为8％。

与此同时，加密货币交易法生效，该法律旨在保护消费者免受欺诈性交易的影响，并帮助他们区分安全和不可信赖的交易。根据法律规定，所有加密货币交易所必须在2017年9月之前通过FSA的许可程序。该程序预先假定了交易所的某些操作要求，包括网络安全的高标准、客户账户的隔离以及对其身份的验证。此外，要获得开展此类活动的许可证，必须支付300,000美元的一次性不可退还捐款。实际上，这与2015年纽约州引入的BitLicense政策十分相近。

迄今为止，FSA已向16家本地交易所发放金融交易许可，其中包括Bitflyer、Bitbank、Bittrade和Bitocean。此外还有大约16家交易所获得了“准运营商”的临时许可状态 – 这是一种特殊类型的交易所，在获得许可之前可以进行运营活动。

新要求的另一个重要衡量标准是全球反洗钱（AML）政策。作为该政策的一部分，FSA禁止进行如Monero或Dash等匿名加密货币的交易，因为它们可能会被用于欺诈目的。该法案于6月18日正式生效。

这对普通的加密货币交易者有何影响？

一方面，在BTC和山寨币合法化之后，已从税收总额中扣除了8％的增值税。但是，交易者并没有完全摆脱与税收相关的义务。

2018年2月，日本国家税务局对该问题进行了修订。现在，交易者必须支付15％至55％的政府费用，而外汇交易和贸易促销的利润则需要缴纳高达20％的税费。

该修正案引发了市场参与者与用户之间的双重反应，其中一些人开始考虑将其活动转移到其他国家。在Finance Magnates的一次采访中，一位日本加密货币影响者Koji Higashi对日本的税收政策表示愤慨，他认为这种行为“对行业造成了太大的伤害”：

“在日本使用比特币付款是毫无道理的。从技术上讲，你现在可以使用比特币购买汽车，但由于高额征税，这就变得毫无道理了。”

另一方面，日本的加密货币交易商现在可以获得对其活动和资产的合法国家保护。Cointelegraph曾于6月22日报道，日本监管机构已经向6家主要的加密货币交易所下发了与反洗钱政策（AML）和客户了解系统（KYC）要求相关的业务改进令。

由于加密货币在该国的高普及度及合法的法律地位，区块链和数字货币的相关话题在媒体中得到广泛报道。此外，交易商中还存在许多所谓的“留言板”，可以被广泛用于促进信息搜索，作为来自日本和海外各种来源的新闻聚合器。这种做法也允许读者根据新闻更好地选择加密货币并做出正确的预测。

接受比特币

在日本，包括航空公司、酒店和零售连锁店在内的许多大型公司及成千上万的小卖家都接受比特币支付。

日本可以使用与加密货币交易所所集成的POS终端进行支付。在东京，这些地方大多位于六本木地区，尤其是餐馆和酒吧。例如，在黑客酒吧，顾客可以使用BTC购买咖啡，并与咖啡师讨论密码学的基础知识。

目前在日本，想过上完全没有法定货币的生活是不可能的。支付地铁票、租房、购买大部分商品，特别是欧洲或美国的商品，仍然只能使用日元进行购买。但是，人们总是可以使用广泛覆盖的加密货币ATM网络。

本地加密货币

除了比特币，日本还有其普遍公认的“本地”加密货币。

MonaCoin（MONA）是首批在网络上拥有活跃社区的日本加密货币。这是目前在世界上可以用于购买在线/离线产品为数不多的几种货币之一。MonaCoin被大型餐厅和商店所接受。

Cardano（ADA）是日本另一种非常流行的加密货币，有时被称为“以太坊杀手”或“第三代区块链”。Cardano还计划发行借记卡，可以从Daedalus钱包向ADA进行转账。在这种情况下，代币将自动转换为日元或其他本地货币，这些ADA卡可用于从ATM提取现金或在商店支付商品。

中本聪的继任者

日本的舆论领袖包括博客博主、商人和政治家。

Koji Higashi自2014年以来一直在日本从事加密货币业务。他参与了各种教育区块链项目，并拥有在日本十分流行的加密货币YouTube频道，名为“比特币反省会”（Bitcoin Hanseikai）。他因批评日本在加密货币领域的立法制度以及对许多山寨币的怀疑评论而闻名。

Miko Matsumura是Evercoin加密货币交易所和BitBull Capital合资伙伴的创始人。作为Java语言和平台的关键传播者，他参与了第一波互联网的发展，并致力于价值互联网（IoV）的开发。在硅谷担任执行董事的25年期间，他为开源的初创企业筹集了超过5000万美元的风险投资，为ICO项目筹集了2亿多美元。

Takuya Hirai是执政党自民党的成员，也是2017年加密货币交易所合法化法案的作者。

此外还有三菱UFJ、三井和瑞穗金融集团的代表、日本最大的交易所bitFlyer的负责人Yuzo Kano、东京多摩大学的教授Toshifumi Kokubun，这些人都在为ICO监管的发展做出贡献。

新型日本商人

日本是一个具有独特精神、文化和市场的国家，日本政府也是在加密货币浪潮首先做好准备希望进行创新的政府之一。立法修正案的出台也促使出现了一种新型的日本商人 – 加密货币交易商，他们每年都向国家支付大量红利。

加密货币的合法化也导致区块链技术在日本的普及程度显著增加。比特币和山寨币在中央电视频道和主要新闻媒体上进行了讨论。有希望的区块链初创企业出现在全国各地，国家机构也都在进行技术研究，普通人也可以使用加密货币进行跨境转账，而不必担心被政府罚款或被欺诈者攻击。

此外，来自如韩国和中国等其他亚洲国家的大型企业，也已开始进入日本市场，带来更多的预算资金涌入。虽然分析师预计加密货币可能会在2018年对日本的国内生产总值贡献0.3％，但数字货币究竟给这一冉冉升起的日出之国带来什么样的经济贡献，最终将在年度财务报告中公布。